Банк России резко повысил ключевую ставку с 8,5 до 12 процентов годовых. Что от этого ожидать?
ДОНСКИЕ ОГНИ. Банка России резко повысил ключевую ставку с 15 августа 2023 года с 8,5% до 12,00% годовых. Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности.
Инфляционное давление продолжает усиливаться. По оценке на 7 августа, показатель годовой инфляции увеличился до 4,4%. При этом текущие темпы прироста цен продолжают ускоряться. В среднем за последние три месяца текущий рост с поправкой на сезонность составил 7,6% в пересчете на год. Такой же показатель базовой инфляции увеличился до 7,1%, сообщает сайт регулятора.
Увеличение внутреннего спроса, превышающее возможности расширения выпуска, усиливает устойчивое инфляционное давление и оказывает влияние на динамику курса рубля через повышенный спрос на импорт. В результате усиливается эффект переноса ослабления рубля в цены и растут инфляционные ожидания.
В дальнейшем сохранение текущих темпов роста цен на достигнутых уровнях означает значительный риск отклонения инфляции вверх от цели в 2024 году. Принятое Банком России решение направлено на обеспечение такой динамики денежно-кредитных условий и внутреннего спроса в целом, которые необходимы для возвращения инфляции к 4% в 2024 году и ее стабилизации вблизи 4% в дальнейшем.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в 2024 году.
Что будет со ставками по вкладам
По словам руководителя Аналитического центра Банки.ру Дмитрия Хмелева, главной причиной решения ЦБ стала борьба с ускорившейся инфляцией через удорожание заемных средств и подталкивания населения к сберегательной модели поведения.
На этом фоне можно ожидать повышения коммерческими банками ставок по вкладам и накопительным счетам, полагает он.
«Банки будут привлекать средства населения на среднесрочные депозиты по ставкам – 11-11,5%, а по отдельным продуктам на 2-2,5% выше этого уровня», — считает он.
Что касается процентных ставок по кредитам, то они, безусловно, подрастут, также, как и ставки по ипотечным кредитам.