Банки усиливают защиту от мошенников: новые правила переводов
Банки ужесточают контроль за денежными переводами, чтобы противодействовать мошенническим схемам.
При отправке крупной суммы на незнакомый счет банк может заблокировать транзакцию и связаться с отправителем для уточнения информации о получателе, цели перевода и степени знакомства с ним. Переводы родственникам также требуют подтверждения родства.
Эти меры направлены на выявление случаев, когда клиенты, находясь под давлением мошенников, переводят им деньги. Однако, как показывает практика, злоумышленники приспосабливаются: жертвы могут обманывать банк, предоставляя ложную информацию, или разбивать крупные суммы на мелкие переводы через посредников.
По данным ЦБ РФ, банки ежемесячно блокируют сотни тысяч подозрительных переводов, предназначенных мошенникам.
Под особым контролем находятся крупные переводы (от 200 000 рублей) самому себе через Систему быстрых платежей, особенно если средства сразу же переводятся новому контакту.
Чтобы распознать мошенников, следует обращать внимание на входящие звонки от неизвестных, представляющихся сотрудниками госслужб, а также на темы разговора, касающиеся денег и потенциальной угрозы их потери. Мошенники часто запрещают жертвам делиться информацией о звонке с кем-либо.