С 1 января Центробанк ввел новые признаки мошеннических переводов
С 1 января в России вступил в силу обновленный список признаков мошеннических операций, которые будут отслеживаться банками. Теперь банки получат право блокировать переводы, которые посчитают подозрительными.
В частности, если клиент переводит через Систему быстрых платежей более 200 тысяч рублей самому себе, а затем пересылает эти деньги другому физическому лицу (причем такая операция совершается впервые за полгода), банк может заблокировать операцию на срок до 24 часов.
Также подозрительными считаются случаи, когда клиент вносит наличные через банкомат, используя цифровую карту, на счет лица, которое в течение последних суток осуществляло трансграничный перевод на сумму свыше 100 тысяч рублей.
Дополнительными факторами риска являются изменения номера телефона, указанного на портале «Госуслуги» или в онлайн-банке, за 48 часов до совершения перевода, а также обнаружение на устройстве клиента изменений в операционной системе, провайдере связи или наличие вредоносного программного обеспечения.
С 1 марта 2026 года Центробанк начнет учитывать информацию о получателе средств, содержащуюся в специальной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием коммуникационных технологий, и также применять ограничения на операции с участием лиц, информация о которых есть в данной системе.